Η αφοσιωμένη ομάδα δικηγόρων και άλλων συμβούλων μας είναι πάντα σε ετοιμότητα για να παρέχει εξειδικευμένη υποστήριξη και νομική τεχνογνωσία προκειμένου να υποστηρίζει και να βοηθά πλήρως σε θέματα που αφορούν χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αξιοποιώντας την τεχνογνωσία του γραφείου μας και το δίκτυο εμπειρογνωμόνων μας.

Ο τομέας συμβουλευτικής περιλαμβάνει: Συμβουλευτική για νομικά θέματα Απάτης / Παράπτωμα / Οικονομικό έγκλημα σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες Διεθνείς και Κυπριακές Επενδυτικές Εταιρείες (CIF) σε Forex FX, CFD ή/και Ηλεκτρονικά Ιδρύματα Ηλεκτρονικού Χρήματος (EMI) υπό την Κεντρική Τράπεζα Κύπρου (ΚΤΚ) Παροχή Εταιρικών Υπηρεσιών σε Χρηματοπιστωτικά Ιδρύματα Αντιμετώπιση θεμάτων Απάτης / Παράπτωμα / Οικονομικού εγκλήματος στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Η αφοσιωμένη ομάδα δικηγόρων μας μπορεί να συμβουλευτεί και να βοηθήσει επενδυτές ή/και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σε σχέση με ζητήματα απάτης, ανάρμοστης συμπεριφοράς ή/και οικονομικού εγκλήματος και να παρέχει όλη τη νομική υποστήριξη που απαιτείται.

Η συμβουλευτική μας ομάδα μέσω των ειδικών συνεργατών της είναι ένας από τους παρόχους υπηρεσιών που πέτυχε αξιόπιστα την απόκτηση αδειών και την εγγραφή Κυπριακών Εταιρειών Επενδύσεων (CIF), καθώς και την οργάνωση της απαιτούμενης εγκατάστασης, με εμπειρία τόσο στην EU MIFID I όσο και στην MIFID II. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (ΚΚΚ) είναι η ρυθμιστική αρχή για τις Εταιρείες Επενδύσεων (Κυπριακές Εταιρείες Επενδύσεων) που είναι εγκατεστημένες στην Κύπρο. Τέτοιες εταιρείες ή όμιλοι περιλαμβάνουν λειτουργίες μεσιτείας, πρακτορείου, εντολέα/διασκευαστή αγοράς, διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων/χαρτοφυλακίου, συμβουλευτικών υπηρεσιών κ.λπ. Οι όμιλοι μπορεί να περιλαμβάνουν πολλαπλές εταιρείες επενδύσεων με άδειες στην Κύπρο (CySEC) καθώς και πρόσθετες δικαιοδοσίες ανάλογα με τη στρατηγική και τη διάρθρωση του ομίλου τους.

Επιπλέον, σχετικά ελαφρύτερες ρυθμίσεις μπορεί να είναι εφικτές σε περιπτώσεις θεσμικών/επαγγελματικών επιχειρηματικών στρατηγικών. Πολλαπλοί τύποι υπηρεσιών/δραστηριοτήτων μπορούν να αποτελούν μέρος της ίδιας αδειοδοτημένης οντότητας στην Κύπρο.

Οι ελάχιστες κεφαλαιακές απαιτήσεις κυμαίνονται μεταξύ 50.000-125.000-730.000 ευρώ και το ίδρυμα πρέπει να επιδεικνύει ισχυρά διευθυντικά διαπιστευτήρια/υπόβαθρο στον τομέα του. Εξασφάλιση άφθονων οικονομικών πόρων για κεφάλαιο και για το κόστος μιας πλήρως ανεπτυγμένης και στελεχωμένης λειτουργίας στην Κύπρο.

Οι συμβουλευτικές υπηρεσίες της εταιρείας μας, που σχετίζονται με την CySEC περιλαμβάνουν, μεταξύ άλλων, τα ακόλουθα:

(i) Η ομάδα εμπειρογνωμόνων μας, βοηθά στην προετοιμασία της Αίτησης Άδειας της ΕΚΚ, με τα χαρακτηριστικά που ισχύουν για τον πελάτη: Καθοδήγηση στην παροχή πληροφοριών, τεκμηρίωσης και πιστοποιητικών, Διαβούλευση σχετικά με τη δομή και την αρχική ρύθμιση CIF, Προετοιμασία απαιτούμενων εγχειριδίων σύμφωνα με τον ισχύοντα κανονισμό της ΕΚΚ, Οδηγίες για το σχετικό επιχειρηματικό σχέδιο, Ανασκόπηση των απαιτούμενων ερωτηματολογίων μετόχων, διευθυντών και άλλων τμημάτων της εταιρείας. Καθώς και έρευνα για τον εντοπισμό πιθανών διευθυντικών στελεχών ή/και διευθυντών όταν είναι απαραίτητο και διαθέσιμο.

(ii) Συμπλήρωση, προκαταρκτικά και υποβολή για λογαριασμό της Εταιρείας την απαραίτητη/κατάλληλη αίτηση στην ΕΚΚ. Παρακολούθηση της αίτησης μέχρι την ολοκλήρωσή της και καθοδήγηση για τις επόμενες απαιτήσεις ενεργοποίησης άδειας: Κυπριακά Ιδρύματα Ηλεκτρονικού Χρήματος (EMI) υπό την Κεντρική Τράπεζα Κύπρου (ΚΤΚ). Γίνεται έντονη αναφορά στο EMI, και όχι μόνο στα Ιδρύματα Πληρωμών (PI) λόγω του γεγονότος ότι το EMI συμπρειλαμβάνει όλες αυτές τις δυνατότητες ενός PI συν βασικές πρόσθετες.

Οι πιο αναγνωρίσιμες διαφορές μεταξύ ενός EMI και ενός PI είναι η ικανότητα του EMI να εκδίδει ηλεκτρονικά και να παρέχει στους πελάτες του ένα ηλεκτρονικό πορτοφόλι (E-Wallets) και η ικανότητά του να διατηρεί τα χρήματα των πελατών για περισσότερες από 24 ώρες. Εάν το προβλεπόμενο επιχειρηματικό μοντέλο απαιτεί τη διατήρηση κεφαλαίων (υπολοίπων) ιδιωτών ή εταιρικών πελατών για περισσότερες από 24 ώρες και παρέχει διαφόρων ειδών επιλογές για πληρωμές (μεταφοράς), τότε πρέπει να ακολουθήσει το EMI. Κατά τη γνώμη μας, εάν το αρχικό κεφάλαιο δεν αποτελεί πρόβλημα, το EMI θα επιτρέψει μεγαλύτερη λειτουργική ευελιξία και μια ισχυρότερη προσφορά προϊόντων καθιστώντας το μια καλύτερη επιλογή συνολικά. Ένα ενδιαφερόμενο μέρος που χρειάζεται να οργανώσει υπηρεσίες EMI μπορεί επίσης να εγκριθεί από την ΚΤΚ και να γίνει Αντιπρόσωπος ενός υπάρχοντος EMI. Αυτό χρησιμεύει επίσης ως αρχική έγκριση και έγκριση εάν ένα μελλοντικό έργο ίδρυσης EMI παρουσιάζει ενδιαφέρον. Σχετικά με την εφαρμογή CBC EMI: Η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου είναι η ρυθμιστική αρχή για τα ιδρύματα Ηλεκτρονικού Χρήματος (EMI) που είναι εγκατεστημένα στην Κύπρο. Η ελάχιστη κεφαλαιακή απαίτηση για ένα EMI είναι σε επίπεδο EUR 350.000, και επιπλέον το ίδρυμα πρέπει να επιδεικνύει ισχυρά διαπιστευτήρια/υπόβαθρο στον τομέα του. Έαν η επιχείρηση εξασφαλίσει άφθονους διαθέσιμους οικονομικούς πόρους για το κόστος μιας πλήρως ανεπτυγμένης και στελεχωμένης λειτουργίας στην Κύπρο, με ισχυρά συστήματα EMI θα γίνει αποδεκτή από τη ρυθμιστική αρχή.

Οι συμβουλευτικές υπηρεσίες της εταιρείας μας σχετικά με την αίτηση στην Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου περιλαμβάνουν, μεταξύ άλλων, τα ακόλουθα:

(i) Η ομάδα ειδικών μας μπορεί να βοηθήσει στην προετοιμασία της Αίτησης Άδειας της ΚΤΚ, με τα χαρακτηριστικά που ισχύουν για τον πελάτη: Καθοδήγηση σχετικά με τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διασφάλισης κεφαλαίων, Προετοιμασία απαιτούμενων εγχειριδίων, Οδηγίες για το σχετικό επιχειρηματικό σχέδιο, Αναθεώρηση των απαιτούμενων ερωτηματολογίων των μετόχων, των διευθυντών και άλλων στελεχών των τμημάτων, καθώς και για την αναγνώριση πιθανών διευθυντικών στελεχών ή/και διευθυντών, όταν είναι απαραίτητο και διαθέσιμο.

(ii) Συμπλήρωση, προ-έλεγχος και υποβολή της απαραίτητης/κατάλληλης αίτησης εκ μέρους της Εταιρείας στην ΚΤΚ, παρακολούθηση της αίτησης μέχρι την ολοκλήρωσή της και καθοδήγηση σχετικά με τις επακόλουθες απαιτήσεις ενεργοποίησης άδειας.

Εταιρικές Υπηρεσίες Χρηματοπιστωτικών Ιδρυμάτων Η Λυσάνδρου, Φλώρου LLC μπορεί να βοηθήσει σε άλλα πρακτικά θέματα σχετικά με την ίδρυση Χρηματοπιστωτικών Ιδρυμάτων παρέχοντας, μεταξύ άλλων, τις ακόλουθες υπηρεσίες: Ίδρυση εταιρειών στην Κύπρο και μεγάλου αριθμού άλλων ξένων δικαιοδοσιών, Ενεργώντας ως Γραμματέας με ετήσια αμοιβή, Παροχή εγγεγραμμένων γραφείων με ετήσια αμοιβή, Παροχή υπηρεσιών Διευθυντών με ετήσια αμοιβή, Παροχή υπηρεσιών τήρησης βιβλίων, Υπηρεσίες εταιρικής δομής-Διαχείρισης & Διοίκησης, Υπηρεσίες Φοροτεχνικής Συμβουλευτικής σχετικά με τη δημιουργία και λειτουργία τραπεζικών λογαριασμών στην Κύπρο και στο εξωτερικό κλπ. & Μέριμνα για τον Έλεγχο Εταιρειών (Εσωτερικά & Εξωτερικά)